AMSTERDAM – In de Randstad is IVM Vermogensbeheer een gevestigde naam op het gebied van Financiële Planning & Coaching en Beleggen. Veel ondernemers en vermogende particulieren vertrouwen op de kennis en ervaring van de Amsterdamse vermogensbeheerder en komen door die expertise niet voor verrassingen te staan. IVM, gevestigd in een statig kantoorpand aan de Keizersgracht, wil haar klantenkring uitbreiden naar Noord-Nederland.
Relatiemanager Ragnar Martens reist regelmatig af naar Friesland om hier voet aan de grond te krijgen: ‘Het cultuurverschil is duidelijk. In het westen stappen mensen eenvoudig over naar een andere vermogensbeheerder. In het noorden zijn de mensen over het algemeen terughoudend en trouw in hun zakelijke relaties. En daar is niets op tegen. Integendeel, het spreekt ons juist aan en wij zijn ervan overtuigd dat wij een goede partner zijn voor Friese cliënten.’
Financiële coach Die overtuiging komt voort uit de werkwijze en aanpak van IVM. Ilco Snoey Kiewit, hoofd relatiemanagement bij IVM: ‘Wij investeren veel tijd in onze klanten en fungeren als financiële coach. We brengen allereerst de persoonlijke en financiële situatie in kaart zoals gezinssituatie, toekomstplannen, verwachtingen en wensen. We inventariseren ondermeer verzekeringen, bespreken bezit en fiscale planning. Dit alles resulteert in een volledig inzichtelijk verslag dat voor de klant via internet beschikbaar is. Hierna kan pas worden onderzocht welke mogelijkheden er zijn voor beleggen en wordt zorgvuldig een risicoprofiel in overleg met de klant vastgesteld. En ja, de conclusie kan zijn dat beleggen geen verstandige keus is, omdat geld opzij moet worden gezet voor toekomstige ontwikkelingen. Als coach monitoren wij de financiële situatie van onze klanten. Elk jaar wordt een persoonlijk jaarverslag opgesteld. Hierdoor heeft de klant zijn financiën keurig op een rijtje en actueel. IVM Vermogensbeheer staat voor alert relatiebeheer en geen verrassingen. Dat zal Friese ondernemers ook aanspreken.’
IVM profileert zich met Triple AAA dienstverlening: Aandachtig, Anticiperend en Alomvattend. Met een knipoog naar de bankenrating waarin AAA voor de hoogste kredietwaardigheid staat.
Volgens de heren van IVM kunnen ondernemers nog wel wat advies gebruiken: ‘De praktijk wijst uit dat een groot deel oververzekerd is en dat weinig een testament hebben opgesteld of dat deze verouderd is. Ook voor deze zaken hebben wij aandacht en werken wij samen met professionele partijen.’ Bij IVM kunnen klanten tevens rekenen op een vast aanspreekpunt voor alle zaken en niet ieder jaar een nieuwe: ‘De relatiemanagers van IVM zijn honkvast, zich bewust van het belang van het opbouwen van een langdurige relatie met cliënten.’
Pensioenopbouw De crisis in pensioenland wordt door IVM met belangstelling gevolgd. Veel mensen willen onafhankelijk zijn van de grote pensioenfondsen. Voor DGA’s zijn er veel mogelijkheden zoals pensioenopbouw in eigen bedrijf of pensioen BV.
Ilco Snoey Kiewit: ‘Groot voordeel is dat je het pensioenkapitaal voor de financiering van je bedrijf kunt gebruiken. Maar dat is tevens het nadeel. Vaak wordt het geld door de onderneming opgesnoept. Externe pensioenopbouw bij een verzekeraar kan dan veiliger zijn. Maar de mate van eigen invloed is dan weer kleiner. Wil je die invloed wel, dan is sparen of beleggen in privé een optie. Maar hier worden weer fiscale voordelen gemist. Coaching is ook hier weer belangrijk. Op die manier kunnen ondernemers zich bij hun leest houden terwijl IVM de financiële vinger aan de pols houdt.’
